摘要：實習期間，在指導老師的幫助下，熟悉了海通證券公司主要業務活動，對于統籌業務，對外業務，投資等都系統學習。將理論知與實際工作相結合，在不斷地嘗試和實踐提高自己的專業水平,為接下來走出學校踏入社會做準備?，F將畢業實習的具體情況及體會作一系統的總結。

關鍵詞：對外業務；統籌業務；理財業務

1 實習單位簡介

海通證券成立于1988年，是國內二十世紀八十年代成立的證券公司中唯一一家至今仍在營運并且未更名、未接受政府注資的大型證券公司，公司的前身是上海海通證券公司，于1994年改制為有限責任公司，并發展成全國性的證券公司。2001年底，公司整體改制為股份有限公司。

　2006年，隨著股權分制改革和券商綜合治理的完成，資本市場進入實質轉折期。在這一年里，公司抓住機遇，深化改革，加快發展，使公司在業務、管理、風控、制度和流程建設等方面都上了一個新臺階，啟動了上市進程并獲得了實質性進展。2007年7月31日，公司成功掛牌上市。2007年10月，中國證監會批準公司非公開發行新股不超過100，000萬股并已完成，引入了中信集團、平安、太保等戰略投資者，優化了公司股東結構，公司資本金達到82.2782億元。是國內證券行業中資本規模最大的綜合性證券公司之一。2009年末公司總資產1208億元，凈資產434億元，凈資本344億元。2009年，公司首次借力專業機構制定公司今后五年的發展戰略。

目前，海通證券擁有91名博士、1175名碩士和6000名學士近萬名員工組成的國內一流證券公司。海通證券現有6家子公司、10家分公司、188家證券營業部分布在全國118個城市，客戶總數達300萬以上，2010年底公司總資產1154.13億元，凈資產444.64億元。

2 實習主要過程

  此次實習的目的在于通過在海通證券的實習，熟悉海通證券的日常業務，實習過程主要包括以下幾個階段：

(1)根據學校對畢業生實習工作的安排,完成大四的實習工作。

   （2）加深對所學統計專業課程和其他實踐環節的理解，增強綜合運用金融專業知識和技能以及其他相關經濟管理知識和技能的能力。

(3)了解證券公司的組織結構和日常業務流程,進一步深化對證券市場的認識。

(4)能把課本上學到的相關知識和具體實踐結合起來,并能夠分析和處理一些基本問題

3 實習主要內容

   （1）我被安排在理財中心工作。主要就是負責客戶的各種咨詢和客戶的維護。這個工作看起來很簡單，其實對于我們這些剛進入社會的大學生來說，由于社會經驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難。

（2）我每天早晨8：30上班，然后就是公司安排大家活動筋骨，以使大家有更飽滿的工作熱情。

（3）回到辦公室，我會打開電腦瀏覽一下早間的財經資訊，通常我們都會有一個晨會以及內部報紙，用來分享最新的信息，我都會認真的聆聽前輩們的簡介以及分析，并記在準備好的筆記本上備用。在前輩的指導下，我會把當天的財經要聞，三大報頭條，前日短信，和一些理財投資建議打印出來，粘貼在客戶經常能看見的公示欄上。

（4）一般從9點半開市以后客戶就開始源源不斷的來了，不過大多數時候，我還是要看理財中心的前輩們如何處理一些問題，學習怎樣和客戶交流，并了解客戶的需求。

（5）有時候客戶來的不是很集中的空隙時間，我就會和前輩到散戶大廳，及中戶室，大戶室轉轉，了解大家討論些什么，需求些什么，或者有什么需要幫助的問題和困難。

（6）前臺服務。理財中心在進門處設有前臺經理，主要負責客戶需要在柜臺辦理各種業務，如開戶，轉托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉帳的開通和取消等等的表格填制，征信的前期業務。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業務，因此對于開戶流程，手續進行了詳細的了解。對柜臺業務有了一定的了解后，我們可以指導客戶填寫辦理各種業務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。

（7）提高專業素養。在實習之前我曾經在國泰君安實習過也在那里學到了許多關于股民的一些心理分析。因此在海通證券的實習期間，我更加關注股市的運行和對股民心理的揣摩，并對一些個股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學到了一些新的知識。

（8）整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。

（9）對客戶進行電話服務，比如股息分配或新產品的推出以及優惠政策的通知。

在海通證券營業部實習的兩個月里,我了解了海通證券的發展歷程,公司文化,部門職能及日常業務的流程,進一步熟練運用各種操作軟件,深入學習了中國證券市場的相關知識,并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力.從實習期間，各位前輩的指導與傳授，使得我的業務操作能力有了大幅度的提高，同時，在空閑時間，我也積極向前輩請教知識，對于海通證券股份有限公司的發展演變優缺點都有了較全面的體會。

 這次的實習我有了更多的機會學習基本知識與技能。特別是在理財中心實習的過程中，給我最大的啟發就是只要自己熟練掌握基礎業務，用微笑和真誠去迎接每一位顧客，他們都會真心對待你。只要你耐心向他們講解疑點，他們一定會說聲“謝謝！”每次看到客戶臉上露出燦爛的笑容并說句簡短“謝謝”兩字，我的心里面就感到特別溫暖幸福，那時候真是覺得能夠幫助到別人，為他人排憂解難是一件多么開心快樂的事情！但是，并不是所有的顧客都好脾氣，有時有些客人心情不太好，說話比較沖，即使你對他笑臉相迎，他也會置之不理而且若是業務處理得不夠好還會大發雷霆，在大廳里大嚷大叫。這個時候一定不能跟他們爭，實在勸阻不了最好的辦法就是保持沉默或求助于主任或前臺人員。

實習之前，感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習，對證券公司及其日常業務有了比較深刻的了解和認識，同時也思考了一些問題：

(1)工作時間

股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業務也是同步的，以股市為中心展開。

(2)區分客戶

證券公司都會根據客戶的資產將客戶分成散戶、中、大三類，重視發展大客戶并為之提供完善的服務，這一點從營業部設有眾多專門的單獨大客戶就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優惠的交易傭金費率（證監會規定的上限是千分之三）。

(3)交易所交易機制

滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業部作為其委托、交易清算的代理機構，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。

轉托管，是專門針對深交所上市證券托管轉移的一項業務，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉托管手續。投資者在辦理轉托管手續時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。www.jerkdgoat.com

     這次的實習經歷讓我受益匪淺，我不僅學到了專業技能，更是學到了與人交流溝通的基本能力，這些將對我以后的人生路上一種很大的推進。只有堅持學習新的知識，才會使自己更加提高，而這里就有這樣的氣氛。同時這次實習也為我提供了與眾不同的學習方法和學習機會，讓我從傳統的被動授學轉變為主動求學；從死記硬背的模式中脫離出來，轉變為在實踐中，增強了領悟、創新和推斷的能力。掌握自學的方法，這些方法的提高是終身受益的，我認為這難得的一個多月讓我真正懂得了工作和學習的基本規律。其次，在本次實習中，我深深體會到團隊合作的重要性。每當我們遇到自己無法解決的難題是，同事之間都會進行討論交流，集思廣益，共同想出解決問題的方法，就像我前面所說到的每天下班后的學習時間和討論時間。

總之，這次實習為我從各方面融會知識，為我將來的工作和生活鋪墊了出色的一幕，我認為這種改變是質的飛躍。

感謝海通證券股份有限公司給我的實習機會，感謝前輩們對我的悉心教導，正是有了他們，我的能力才有了極大地提高，感謝他們！